指导单位:国家发展和改革委员会、中国人民银行、国家商务部、国务院国有资产监督管理委员会

中一信国际信用评价有限公司信用信息征集工作流程

2018-08-01 17:36:42  来源: 中一信国际  浏览:761
一、 业务范围
  中一信国际信用评价有限公司依据自身科学成熟的信息采集方法和指标体系对采集到的企业信息进行研究分析,并最终生成全面反映企业信用状况的企业信用档案、信用报告等。

  (一)企业信用报告业务规模:
  行业协会是行业企业信用体系建设的主体组织、牵头单位,中一信国际积极推动与行业协会的合作,由协会负责宣传推广企业征信,组织企业积极参与,由中一信国际作为该行业信用体系建设的指导实施单位,具体承担企业征信工作,为企业提供全面专业的信用报告。

  (二)企业信用报告业务流程:
  1、业务发起阶段
  (1)与行业协会签订行业信用建设战略合作协议。
  (2)行业协会按照自愿原则组织会员企业参加企业征信,填报《企业基本信息表》并提交给我司客服中心。
  (3)客服中心制定《企业信用报告服务合同》盖章后送达至企业,双方签约,企业缴费,客服中心填制《企业信用报告任务表单》发至企业征信业务部,由企业征信业务部具体承接,正式发起信用报告业务。
  2、数据采集阶段
  企业征信业务部在收到《企业信用报告任务表单》后,指定分析师组成项目组,项目组编制《数据采集计划》,明确数据采集项和采集方式,按照采集数据项主动收集企业的公开信息以及宏观经济、产业、行业内主要竞争对手等相关资料,并按照规范的数据报送格式录入中一信国际企业征信系统。依据公司征信规范,填制《企业信用报告资料清单》并移交客服中心,由其敦促企业及时登陆中一信国际企业征信系统录入相关资料。项目组对所收集的资料信息进行审核,以保证材料的准确、完整。
  3、数据核证阶段
    项目组组织实地考察,事前与企业充分协商,确定访谈对象、访谈时间以及查看生产经营现场等相关安排,开展实地调查,进一步了解、核证征信对象相关情况并补充收集有关资料。
  4、数据分析与评估阶段
  项目组根据公司征信方法和指标体系,整理定性资料和定量数据,并录入征信业务数据系统;依据公司征信技术结合征信业务数据系统的分析结果,给出该征信项目建议的信用分数及鉴定结果,完成信用报告(初稿);信用报告(初稿)须经过项目组负责人、业务线负责人和部门负责人审核,形成信用报告(评审稿)提交信用评审委员会。
信用评审委员会按照公司征信方法及制度对信用报告(评审稿)进行评审,评定出该征信项目的报告结果。
  5、报告结果公示阶段
  报告结果在信用管理部门备案,在商务部信用网站及公司网站上公示,听取社会和被征信单位的意见、申诉。
  公示期满后,项目组根据评审会意见修改信用报告,经征信事业部总监、征信业务部经理审核后形成信用报告(征求意见稿)。项目组将信用报告(征求意见稿)发送给征信对象,并就报告内容与其沟通。如征信对象在规定时间内对报告提出异议,并向客服中心提出书面异议申请,则按照异议处理有关规定复审。
  6、发布及异议处理阶段
  项目组将制作的信用报告通知书、信用报告终稿等相关文件提交合规部进行合规审查,无异议后报主管部门正式发布。
  7、存档保存阶段
  项目组应在出具信用报告后5个工作日内,按照《中一信国际信用评价有限公司档案管理规定》相关要求将相关文件分类整理存档。对于有保密要求的相关资料和报告,应按照《中一信国际信用评价有限公司信息保密规定》处理。

    (三)对外合作情况
  1、技术合作:信用评价的核心是技术,中一信国际已与中国标准化研究院及多个地方标准院(例如:安徽省标准院)建立合作,共同研发信用评价国家标准和相关技术,目前已立项多项信用国家标准。
  2、协会合作:中一信国际通过与协会的合作实现两个目的:一是通过协会组织会员企业参与信用评价;二是通过协会组织行业内专家,共同研究行业特点及符合本行业的信用技术。

二、 业务规则

  (一)信息的采集
  1、采集的信息种类:
  (1)识别信息:主要指企业名称、地址、经济类别、法定代表人,注册资金、股东情况、对外投资,经营范围、特许经营的产品等;  
  (2)信贷信息:主要指企业因与金融机构发生信贷关系而形成的履约信息; 
  (3)公共信息:主要指企业财务经营状况、纳税、质量安全、进出口、社会保险、劳动用工、薪酬支付、安全生产、环境保护、公用服务事业缴费等记录,以及行政机关、司法机关或者行使公共治理职能的组织等把握并依法公开的且与企业信用相关的其他信息;
  (4)管理人员信息:企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息。
  (5)企业资信信息:重合同守信用资料,资质认证,资格认定,金融机构对企业的信用评级情况。
  (6)企业荣誉记录:重大奖励,驰名、著名和重点保护商标资料,企业或其法定代表人荣誉记录。  
  2、信息的获取途径
  (1)通过信息主体、行业协会提供信息,政府有关部门依法已公开的信息,人民法院依法公布的判决、裁定等多个渠道采集企业信用信息。
  (2)征信对象按照中一信国际客服中心的指导填报提交各种信息。
  (3)中一信国际与征信对象协调,实地访谈经信息主体授权允许,主动采集信用信息。
  (4)中一信国际经公开、合法的渠道,收集企业已公开信息。
  中一信国际严格自律,按照《条例》指导,经合法合规途径全面采集企业信用信息,绝不采集法律、行政法规禁止采集的企业信息,不侵犯企业的商业秘密。

  (二)信息的整理、加工方式
  中一信国际以科学、合理的指标体系和标准为依据,对采集的信息进行分析,保证信用报告的科学、可靠、公正。 
  1、信息核证。信息核证是保证信用信息真实性的关键步骤。中一信国际按照央行业务指导,对所采集到的数据都将一一核证其真实性。对于存有疑点的信息,中一信国际通过比较不同采集渠道的信息,进一步排查疑点,确认其真实性。当信息来源唯一时,通过实地调查,进一步确定信息的真实性。除此之外,中一信国际将比对企业信息资料,查缺补漏。如果发现采集信息不完整,中一信国际技术人员将依据其它信息进行合理推断,从而将缺失部分补充完整。征信对象发现自己的信用信息有误时,可向中一信国际提出申请,修正错误的信息或添加异议声明。
  2、科学分析。中一信国际潜心研究各行业特点,研发了涵盖国民经济分类中的主要行业的信用指标体系。按照中一信国际征信操作规范流程,中一信国际分析界定对象所处行业后,依据适用指标体系及征信技术,对所采集到的信息进行整理、分析、加工得到科学权威的信用综合评价结果。具体的整理、加工方式分为人工和线上两种模式,中一信国际秉承公正、科学的原则,充分结合比对人工采集分析与网络系统的结果,加工整理出最符合征信对象实际信用状况的信用报告。

  (三)数据信息的保存
  为规范中一信国际数据信息的保存,我司特制订《中一信国际信用评价有限公司数据库管理制度》和《中一信国际信用评价有限公司档案管理制度》,针对纸质版和电子版数据信息严格归档管理,所有员工应严格按照保密制度履行保密责任,确保公司信息安全。此外,公司负责存储数据信息的网络系统通过国家信息安全等级保护测评3级认证,从软件和硬件全方位保护数据信息存储的安全。

  (四)信息的使用方及使用情况
  中一信国际信用信息的使用方为社会公众、招投标企业、政府部门等。
  中一信国际秉承公正、公开、透明的原则,及时发布企业信用报告等信用信息(信息主体要求保密的除外)。这些信息将通过中一信国际官网、中国反商业欺诈网等网络渠道面向大众公开发布,以备查询使用。随着政策力度的加强,中一信国际信用报告将逐步加大在招投标领域中的应用,成为投标企业的金质名片,招标企业的管控风险的标尺。

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